Distakk Cash - kopertura vojt flus kontanti ..

Il-problema l-aktar komuni ta 'ħafna negozji huwa kif ġej. Il-kumpanija topera fil-modalità normali tagħha, tagħti ordnijiet iġorr xi spejjeż. tmiem xierqa tax-xahar, inti għandek bżonn tħallas tipi ta 'kull xahar ta' spejjeż (kera, pagi), u l-flus mhux biżżejjed. Dan jissejjaħ vojt flus kontanti.

Il-problema ewlenija ta 'negozji

distakk Cash - hija n-nuqqas ta 'fondi bejniethom. Meta huwa żmien biex jonfqu l-flus, u d-dħul li ġew ippjanati, l-ebda lakuna flus kontanti tqum. Din il-problema tista 'sseħħ fl-intrapriżi kollha ta' kull forma ta 'proprjetà. oriġini tiegħu mhix dejjem jitkellem dwar politika ta 'intrapriża illitterati.

Raġunijiet għall nuqqas ta 'fondi

In-nuqqas tal-fondi meħtieġa fil-kontijiet tista 'tkun iffurmata għal raġunijiet differenti. Per eżempju:

• organizzazzjoni illitterati tal finanzi tal-kumpaniji;
• dewmien fil-ħlasijiet;
• sitwazzjoni instabbli fis-suq;
• Fatturi esportazzjoni.

Meta l-kumpanija ppjanat parroċċi kontanti għandhom iqisu l-ħin ta 'dawn l-irċevuti mill-klijenti u ż-żmien tat-trasferimenti lill-fornituri. Ħafna drabi din hija problema. Għalhekk, organizzazzjoni ta 'kumpaniji finanzi hija waħda mir-raġunijiet għan-nuqqas ta' fondi fil-kont.

Ukoll, ir-raġuni hija n-nuqqas ta 'xerrejja bla skrupli li jittardjaw pagamenti. ħafna se manifest l-toqba finanzjarja hekk imsejħa, jekk ix-xerrej jitlob dewmien fil-ħlas. Il-konsegwenzi ta 'tali sitwazzjoni tista' taffettwa ħażin l-istabbiltà tal-kumpanija.

Hemm hekk imsejħa vojt flus kontanti temporanju. Dan jista 'jkun previst, għall-kuntrarju xi ksur permanenti. Għall-konsegwenzi ta 'sitwazzjoni bħal din kien minimu, għandha tiżviluppa pjan ta' azzjoni speċifika.

distakk kontanti EŻEMPJU

Fil Eżempju vojt flus kontanti huwa kif ġej. Hemm hija kumpannija involuta fil-manifattura ta 'prodotti tal-forn. Darba fil-ġimgħa hi tixtri materja prima minn fornituri u tħallasha fil-jum tal-kunsinna, li huwa l-fatt. Bejgħ ta 'prodotti lesti magħmula bi ħlas differit għal 5 ijiem tax-xogħol. Ejja ngħidu, il-kunsinna ta 'oġġetti saret nhar it-Tnejn fl-ammont ta' 1.5 miljun rublu, u fil-ġurnata, provvista ta 'materja prima fl-ammont ta' 1.0 miljun rublu. Skond il-kuntratt, il-kumpanija trid tħallas fuq it-twassil ta 'materja prima, hekk hi immedjatament tħallas l-ordni sħiħa. Hija tibqa fuq il-kont tal-kumpanija 500 elf. Rubles. Fl-aħħar ġurnata paga nhar il-Ġimgħa, il-klijent jirċievi flus fl-ammont ta '400 elf. Rubles. Il Tnejn ta 'wara, għal darb'oħra prodotta materja prima xiri ta' l-istess ammont (1.0 miljun rublu). Imma minħabba l-kumpannija hija 900 elf. Rubles. Għalhekk qamet kienet l-vojt baġit flus kontanti fl-ammont ta '100 elf. Rubles.

Għall-kumpanija li qed tiffaċċja l-konsegwenzi li ġejjin:

• penali għal ħlas tard;
• provvista qasir ta 'materja prima, li jista jiksru l-teknoloġija tal-produzzjoni;
• reputazzjoni tal-kumpanija huwa fil-periklu.

Previżjoni-futur

Kif tikkalkula d-differenza fi flus? Issa aħna se jifhmu.

vojt flus kontanti - hija problema li tista 'u jeħtieġ li jbassru u jikkalkulaw. Biex tagħmel dan, tagħmel dikjarazzjoni tal-likwidità finanzjarja u indikati t-tipi ta 'spejjeż. Jekk fil-bidu tal-perjodu operattiva ġdida fil-manifattura ta ffurmaw valur negattiv, dan ifisser li d-differenza fi flus ħarġu. Il-fdalijiet tal-materja prima għandha tiġi riveduta. Meta in-numru tagħhom nieqsa sakemm ix-xiri li jmiss, is-sitwazzjoni fl-impjant huwa pjuttost stabbli.

Hemm formula li tista 'tikkalkula tali problema li lakuna flus kontanti.

formula

CP + TP-PI = SLM, fejn:

DS - Flus fil-bidu tal-ġurnata;

AP - ħlasijiet riċevuti;

PP - ħlasijiet lill-fornituri;

SLM - fondi fl-aħħar tal-ġurnata.

Jekk il-valur tal-UDF huwa negattiv, huwa rakkomandat li taħdem ma 'debituri għall-djun tagħhom jista' jkopri valur negattiv.

Esperti jirrakkomandaw tagħmel tali kalkolu kull jum

bug fixes

Sabiex ikopru d-distakk flus tkun seħħet għandha tkun rapport dettaljat ta 'kuljum fuq il-formula ta' hawn fuq. Huwa meħtieġ li ssib liema fattur huwa l-kawża ta 'meta seħħet. Wara dan, aktar deċiżjonijiet jistgħu jsiru. Hawn taħt huma l-modi possibbli ta 'ġlieda.

ħidma ta 'kuljum mal-kontijiet riċevibbli. Għandu jkun kull kuntatt jum mal-klijenti, li jikkomunikaw, biex issir taf l-kawża tad-dewmien tal-ħlas, biex isibu soluzzjonijiet komuni. Jekk ikun hemm opportunità li jipprovdu kreditu kummerċjali, wieħed għandu jżomm f'moħħu diversi fatturi: huwa meħtieġ li jiġu stabbiliti limiti adegwati ta 'self sort riċevibbli, twettaq rikonċiljazzjoni ma' debituri.

Inti għandek tipprova mill-inqas possibbli ma 'self ta' aċċess.

dikjarazzjonijiet finanzjarji sew bil-miktub importanti, il-kalkolu korrett tal-likwidità.

Kif biex jeliminaw il-konsegwenzi

distakk Cash - sitwazzjoni li hija ta 'ħsara lill-kumpanija. Huwa ta 'min taħseb dwar mitigazzjoni għall-kumpanija. Dan jista 'jsir fil-modi li ġejjin:

• li jissospendi l-organizzazzjoni ħlasijiet obbligatorji - huwa aħjar li jħallas it-taxxi xahar wara, bħala l-penali se jkunu ħafna inqas mill-ħlas żejjed fil-forma ta 'imgħax fuq self bankarju;
• jinvestu sidien;
• użu Skema ta fatturar - banek jistgħu jixtru fil xi riċevibbli b'roħs kbir kontropartijiet ppruvati biss (dan il-metodu huwa aktar addattat għall-organizzazzjonijiet kbar);
• jaħdmu ma 'kuntratturi, forsi, il-fornituri se jkunu jistgħu tiddiferixxi l-ħlas, għaliex, ukoll, huma interessati f'dan (jekk il-kumpanija kontinwament juża s-servizzi ta' l-istess organizzazzjoni għal żmien twil, il-fornitur se jiltaqa);
• tikseb self mill-bank.

Kreditu bħala mod biex jeħles mill distakk flus kontanti

Mod wieħed biex jittaffa l-impatt tad-differenza fi flus - li tikseb self fil-bank. Mingħajr ammont garanti tas-self jista 'ma jkunx biżżejjed biex tħallas lura plejers daħlu jistrieħu. Biex tikseb self fuq skala kbira, huwa meħtieġ li ssegwi ftit regoli:

• Jissottomettu applikazzjonijiet għal diversi banek. Dan se tikseb storja ta 'kreditu pożittiva fil-maġġoranza tal-istituzzjonijiet finanzjarji u biex jiddistribwixxu l-ħtiġijiet totali ta' flus kontanti. Klijenti ġodda se jkollhom jistennew ftit itwal, imma jekk inħarsu darb'oħra, it-termini tas-self jista 'jiġi rivedut favur l-organizzazzjoni.
• Meta inti tikkuntattja l-bank huwa aħjar li japplika għal somma akbar mill-distakk flus kontanti. F'dan il-każ, l-ogħla probabbiltà li se jipprovdu l-ammont meħtieġ ta 'flus kontanti. F'din is-sitwazzjoni, it-tnaqqis distakk flus se jkunu akkumpanjati minn żieda fl-ispejjeż ta 'manutenzjoni tas-self.
• Jekk inti tista 'tagħti bħala garanzija l-proprjetà, għandek tuża biss wieħed li ma jeħtieġu reġistrazzjoni istat.
• Għandha tikkuntattja lill-bank bil-quddiem. Per eżempju, jekk il-kuntratt il-qadim jiskadi fix-xahar, wasal iż-żmien li toħroġ ftehim ġdid fuq l-istess termini. Ix-xahar ta 'wara, porzjon kbir ta' l-qligħ kollu jmur lura s-self, u l-ħtiġijiet attwali se tkun magħluqa għall-kreditu ġdid.

Dettalji tali sitwazzjoni tista 'titqies bħala eżempju.

L-organizzazzjoni tkun irċeviet l-ewwel self f'Lulju 2016 fil-ammont ta 'Rur 5 miljun bini bail. F'termini tal-ftehim spjegati l-ħlas tas-self f'żewġ pagamenti f'Awissu u Ottubru tal-istess sena ta '2.5 miljun rublu. F'Ottubru, l-organizzazzjoni ħarġet self ieħor fuq l-istess termini sa 5 miljun rublu. Il-kuntratt jistipula r-restrizzjoni li l-ammont totali tas-self m'għandux jaqbeż 5 miljun. Id-dħul li jirriżulta f'Awissu se jmorru biex tħallas l-ewwel self. Il-pagamenti kollha il-kumpanija se tagħlaq il-tieni self. Skema bħal din se jgħinu jippreservaw kapital tax-xogħol.

Niābdu konklużjonijiet

distakk Cash - hija n-nuqqas ta 'flus li jipprevjenu aktar faċli, minflok jieħdu ħsieb konsegwenzi tagħha. Għalhekk, il-kumpaniji għandhom iwettqu analiżi bir-reqqa u kompetenti tal-organizzazzjoni tal-flussi finanzjarji, f'kuntatt kostanti ma 'debituri, biex jippruvaw isolvu l-problemi flimkien u li jkun fuq termini tajba mal-fornituri. Fil-fatt, dan huwa l-prinċipju bażiku ta 'ġestjoni tal-flus.