Liċenzja għal operazzjonijiet bankarji maħruġa għal kemm żmien?

Id-deċiżjoni dwar ir-reġistrazzjoni istat ta 'kwalunkwe istituzzjoni finanzjarja aċċettati mill-Bank Ċentrali tar-Russja. Ladarba l-informazzjoni dwar il-bank jaqgħu reġistru wieħed, huwa obbligat li jinforma dwar il-bidliet kollha li jseħħu. Liċenzja għal operazzjonijiet bankarji maħruġa mill-BĊ.

definizzjoni

L-ewwel, ejjew tispeċifika dak li jikkostitwixxi "liċenzja." Liċenzja hija meqjusa bħala permess speċjali maħruġ mill-awtoritajiet kompetenti, fil-forma ta 'dokument uffiċjali b'kontenut speċifiku, il-forma u t-tul.

Jekk nieħdu d-definizzjoni ta 'hawn fuq bħala bażi u jżidu miegħu estratti mill-Kapitolu 2 tal-Att Bankarju, jikseb id-definizzjoni ta' liċenzja biex twettaq operazzjonijiet bankarji.

Il-liċenzja li jitwettqu operazzjonijiet bankarji - awtorizzazzjoni speċjali mill-Bank tar-Russja għall-eżekuzzjoni ta 'attivitajiet bankarji fil-forma ta' dokument uffiċjali li jawtorizza l-istituzzjoni finanzjarja trasferiment dritt li jwettaq speċifikati operazzjonijiet hemmhekk bankarji mingħajr limiti ta 'żmien.

tipi ta 'liċenzji

Għall-organizzazzjonijiet bankarji tipi għadhom kif disponibbli ta 'liċenzji, bħal:

• liċenzja biex twettaq operazzjonijiet bankarji fil rublu (mingħajr id-dritt li jattiraw depożiti ta 'fondi persuni naturali);
• dwar l-eżekuzzjoni ta 'operazzjonijiet fil rublu u munita barranija (mingħajr il-ħila li jiġbru fondi fis depożiti ta' persuni naturali);
• biex jattiraw depożiti ta 'flus u t-tqegħid ta' metalli prezzjużi (il-liċenzja hija separata mil-liċenzja għall-eżekuzzjoni ta 'tranżazzjonijiet fil-flus);
• fuq ġbir ta 'fondi ta' individwi fir-depożiti (fil-munita nazzjonali);
• fuq ġbir ta 'fondi ta' individwi fir-depożiti fil-munita nazzjonali u barranin;
• dwar l-eżekuzzjoni ta 'operazzjonijiet rublu jew b'fondi fil-munita lokali u barranin għall-kalkolu ta' istituzzjonijiet finanzjarji mhux bankarji;
• dwar l-eżekuzzjoni ta 'operazzjonijiet bir-rublu jew ma' fondi fil-munita nazzjonali u barranin għas-soluzzjoni ta 'istituzzjonijiet finanzjarji mhux bankarji, li jagħmlu operazzjonijiet ta' depożitu u ta 'self.

Liċenzja għal operazzjonijiet bankarji maħruġa għal:

• involviment ta 'depożiti u t-tqegħid ta' metalli prezzjużi;
• involviment ta 'depożiti ta' persuni fiżiċi fil-munita nazzjonali;
• involviment fil-depożiti fondi ta 'individwi fil-munita nazzjonali u barranin.

Liċenzja separata hija fehma ġenerali.

liċenzja ġenerali

Din il-liċenzja għal operazzjonijiet bankarji maħruġa mill-istituzzjonijiet finanzjarji li huma awtorizzati li jwettqu operazzjonijiet kollha u jissodisfaw ir-rekwiżiti tal-liġi federali fuq l-ammont ta 'fondi proprji.

F'dan il-każ, il-liċenzja għat-tqegħid ta 'metalli prezzjużi mhux meħtieġ li tinkiseb liċenzja ġenerali. Organizzazzjoni li għandha liċenzja u l-fondi fl-ammont ta '180 miljun rublu, jista' jistabbilixxi bl-approvazzjoni tal-fergħat Bank Ċentrali u l-uffiċċji rappreżentattivi fil-pajjiżi barranin. Ukoll, dawn il-banek tista ', skond ir-rekwiżiti tal-Bank Ċentrali li jitwaqqaf sussidjarji.

liċenzja ġenerali għal operazzjonijiet bankarji hija valida għal numru illimitat ta 'snin.

kundizzjonijiet għall-ħruġ

Dokument jistgħu jinħarġu biss wara r-reġistrazzjoni istat fl-ordni, li huwa stabbilit mil-liġi u mir-regolamenti tal-Bank Ċentrali huma aċċettati. Il-liċenzja biex twettaq operazzjonijiet bankarji tipprovdi indikazzjoni ta 'liema munita se topera l-bank jekk il-flus involuti fil-kontribuzzjonijiet, kif ukoll il-possibbiltà ta' tqegħid metalli prezzjużi.

Għall-fatt li l-kwistjoni tal-għoti tal-liċenzja kien ikkunsidrat soprataxxa ta '1% tal-kapital azzjonarju. Dawn l-flus huwa li ġejjin fil-kaxxa tal-baġit federali.

Ħarġet il-liċenzja għandha tiġi kkunsidrata fil-lista ta 'liċenzi maħruġa. Tali lista ta 'bank Russu għandu jippubblika fil-Bullettin tal-Bank Ċentrali tal-Federazzjoni Russa mhux inqas minn darba fis-sena. F'dan il-każ, il-bidliet emerġenti u żidiet li għandhom isiru fir-reġistru mhux aktar tard minn xahar mid-data tal-adozzjoni tagħhom.

Il-liċenzja għandu jkun fiha informazzjoni dwar l-operazzjonijiet bankarji li għalihom din l-istituzzjoni finanzjarja għandu d-dritt, kif ukoll informazzjoni dwar il-munita li biha l-bank għandu d-dritt għax-xogħol. Il-liċenzja biex twettaq operazzjonijiet bankarji hija valida għal numru indefinit ta 'snin. Fi kliem ieħor, huwa limitat fiż-żmien.

jaħdmu mingħajr liċenzja

Ibbażat fuq il-fatt li l-liċenzji li jridu jitwettqu tal-garanziji bankarji maħruġa mill-Bank Ċentrali tar-Russja, li jwettqu attivitajiet mingħajr dan id-dokument se jirriżulta fi multi u pieni fl-ammont ta 'profitt totali, li waslet mill-organizzazzjoni għax-xogħol. Barra minn hekk, l-entità li topera mingħajr liċenzja, se jkun meħtieġ li jħallas multa għall-baġit federali doppju tad-daqs tal-ammont riċevut fil-kors tax-xogħol.

Penali u multi prodotta fil-qorti fuq talba ta 'l-prosekutur jew tal-Bank Ċentrali.

Il-Bank Ċentrali għandu d-dritt li tagħmel talba għal likwidazzjoni ta 'entitajiet legali, li joperaw mingħajr liċenzja u jwettqu tranżazzjonijiet finanzjarji. Dawn l-organizzazzjonijiet huma amministrattiva, ċivili, legali u r-responsabbiltà kriminali. Fl-istess ħin, biex tiġi liċenzjata biex twettaq operazzjonijiet bankarji, huwa mnaqqas għal data tar-revoka tal-liċenzja.

tinkiseb liċenzja

Biex jiksbu liċenzja, l-istituzzjoni finanzjarja għandhom jiġbru u jissottometti d-dokumenti li ġejjin:

1. L-applikazzjoni għar-reġistrazzjoni istat. F'din id-dikjarazzjoni, id-dettalji sħaħ ta 'istituzzjoni finanzjarja għandu jiġi indikat, kif ukoll il-korp eżekuttiv, li magħhom inti tista' tagħmel kuntatt mal-bank.
2. Memorandum ta 'assoċjazzjoni. Dan id-dokument huwa pprovdut, jekk ikun meħtieġ bil-liġi federali. Ipprovdi meħtieġa jew l-oriġinal jew kopja ċertifikata.
3. Karta tan-organizzazzjoni. Da l-oriġinal jew kopja ċertifikata.
4. pjan ta 'negozju. Il-kunċett ta 'xogħol huwa żviluppat u approvat fil-laqgħa tal-fundaturi. Id-dokument fih informazzjoni dwar il-kandidati għall-kariga tar-ras u l-accountant kap, kif ukoll l-approvazzjoni tal-Karta. Kitba ta 'pjan ta' negozju huwa ffukat fuq ir-regolamenti ta 'l-CBR.
5. Dokument li jikkonferma l-ħlas ta 'dazju istat u l-miżata tal-liċenzja.
6. Id-dokumenti dwar ir-reġistrazzjoni tal-fundaturi. Dawn jinkludu opinjoni ta 'verifika fuq il-veraċità tad-dikjarazzjonijiet finanzjarji pprovduti mill-konferma tal-kontroll fiskali dwar l-implimentazzjoni tal-impenji għall-baġits federali u lokali għal 3 snin.
7. Dokumenti ta 'sostenn dwar l-oriġini tal-fondi pubbliċi tal.
8. Profili tal-kandidati għall-pożizzjoni ta 'maniġer, accountant kap, deputat u pożizzjonijiet simili fil-fergħat tal-organizzazzjoni. Dawn il-profili għandu jkun fiha l-informazzjoni kollha neċessarja:-dettalji kollha, l-istatus edukattiv (legali jew ekonomika) esperjenza ta 'tmexxija fil-qasam simili, kontroll rekord kriminali. L-applikazzjonijiet għandhom ikunu miktuba fl-idejn tiegħu stess.

Bank tal-Federazzjoni Russa fil-preparazzjoni tad-dokumenti kollha għandu joħroġ irċevuta bil-miktub.

Jiddeċiedu bank Russu

Jiddeċiedu dwar ir-reġistrazzjoni istat u l-ħruġ ta 'liċenzja ssir fi żmien sitt xhur wara d-data tas-sottomissjoni tad-dokumenti kollha meħtieġa.

Wara l-bank se tieħu deċiżjoni dwar ir-reġistrazzjoni ta 'istituzzjoni finanzjarja, tibgħat l-informazzjoni kollha dwar dan lill-korp awtorizzat, li se tagħmel l-informazzjoni fis lista unika ta' entitajiet legali.

Fuq il-bażi tad-deċiżjoni u tad-dokumenti ppreżentati lill-korp awtorizzat fi żmien ħamest ijiem biex l-organizzazzjoni f'reġistru stat wieħed ta 'entitajiet legali. Il-jum li jmiss, din l-informazzjoni għandha tiġi pprovduta lill-Bank Ċentrali. U hu, imbagħad, fi żmien 3 ijiem rrappurtat din l-informazzjoni lill-fundaturi ta 'l-organizzazzjoni.

Sussegwentement, il-fundaturi huma obbligati fi żmien xahar biex tagħmel il-ħlas tal-kapital irreġistrat fl-ammont ta '100%. Wara dan, l-istituzzjoni finanzjarja tirċievi dokument li jikkonferma r-reġistrazzjoni istat. Immedjatament wara r-reġistrazzjoni istat ta 'l-organizzazzjoni ħarġet liċenzja biex iwettaq operazzjonijiet bankarji. Għal kemm żmien huwa? CBR ma jillimitax it-termini tal-liċenzja.

Passiv tal-Bank tar-Russja għall-revoka

Bank tar-Russja jirrevoka l-liċenza jekk:

• valur tas-sehem tal-kapital huwa mnaqqas għal 2%;
• ammont ta 'fondi proprji istituzzjoni finanzjarja hija taħt il-limitu minimu tal-kapital azzjonarju tal-Federazzjoni Russa adottat mill-bank fid-data tar-reġistrazzjoni istat ta' l-organizzazzjoni;
• istituzzjoni finanzjarja tinjora r-rekwiżit tal-Bank Ċentrali dwar l-approssimazzjoni tar-rata tal-valur ta 'ekwità u l-ekwità;
• l-istituzzjoni finanzjarja ma jistax jissodisfa l-pretensjonijiet tal-kredituri u mill-obbligi tiegħu dwar il-ħlasijiet obbligatorji.

Raġunijiet għar-revokazzjoni

Il-liċenzja li jitwettqu operazzjonijiet bankarji tista 'tiġi revokata jekk:

1. Kien hemm raġuni jemmen li l-informazzjoni sottomessa fuq il-bażi ta 'liema d-dokument inħareġ, għandhom ikunu invalidi.
2. Bidu tal-operazzjonijiet mdewma għal aktar minn ġurnata waħda.
3. Il-fatti ta 'data mhux affidabbli.
4. rappurtar ta 'kull xahar jiddewwem b'iżjed minn 15 jum.
5. Istituzzjoni finanzjarja twettaq attivitajiet mhux speċifikati fil-liċenzja.
6. Matul is-sena, l-istituzzjoni finanzjarja jikser ir-regoli preskritti mil-liġijiet u r-regolamenti tal-Atti Bank Ċentrali federali.
7. Nnotat l-nuqqas ripetut li jissodisfaw ir-rekwiżiti stabbiliti mill-qorti ħatja ta 'ġbir fondi.
8. Hemm talba mill-amministrazzjoni interim imwaqqaf skond il-Liġi Federali "Fuq insolvenza ta 'istituzzjonijiet finanzjarji."
9. Il-Bank Ċentrali ripetutament naqas milli jipprovdi informazzjoni aġġornata meħtieġa għall-inklużjoni fir-reġistru istat.

raġunijiet oħra li fuqhom il-liċenzja ġiet revokata għandhom jitqiesu invalidi. id-deċiżjoni tal RF Bank ta 'revoka għandha tidħol fis-seħħ wara l-adozzjoni tal-att u tista' tiġi appellata fi żmien xahar mid-data tal-pubblikazzjoni tagħha fil-Gazzetta.

X'jiġri lill-bank wara r-revoka

Liċenzja għal operazzjonijiet bankarji maħruġa mill-Bank Ċentrali tal-Federazzjoni Russa, u dan jiġi rtirat. Wara r-revoka ta 'istituzzjoni finanzjarja għandu jkun likwidati. Ukoll, l-istituzzjoni finanzjarja wara r-revoka:

• taqa it-terminu ta 'twettiq ta' obbligi;
• waqfiet l-akkumulazzjoni ta 'penali fuq il-passiv;
• dokumenti xogħol sospiżi fuq stħarriġ tal-proprjetà (minbarra d-dokumenti eżekuttivi, li jinħarġu fuq il-bażi tal-irkupru tal-arretrati ta 'pagi, ħlas ta' remunerazzjoni, manteniment u ħlasijiet oħra) maħruġa abbażi ta 'prova u fis-seħħ sal-revoka tal-liċenzja;
• attivitajiet ipprojbiti ta 'istituzzjoni finanzjarja fil-forma ta' abbuż jew il-prestazzjoni ta 'obbligi (ħlief għall-operazzjonijiet li jirrigwardaw l-utilità u l-manutenzjoni ħlasijiet, kif ukoll ħlasijiet ta' benefiċċji) sakemm il-ħatra tal-kumitat likwidazzjoni jew il-amministratur tal-falliment.

liċenzja ritorn

istituzzjoni finanzjarja, li fih il-Bank Ċentrali revokata l-liċenzja, tista 'terga' l-istatus ta 'l-organizzazzjoni, li teżerċità xi attivitajiet bankarji tagħha. Għal dan revoka ġudizzjarju kkontestata tal-liċenzja. U jekk is-smigħ se jagħmlu deċiżjoni pożittiva, il-Bank tar-Russja se jirritorna l-liċenzja organizzazzjoni. U huwa ta 'min jinnota li fil-prattika ġudizzjarja, kwistjonijiet bħal dawn huma pjuttost komuni, u favur banek.

Barra minn hekk, il-bank ċentrali jista 'jirritorna l-liċenzja fuq inizjattiva tagħha stess. Dan iseħħ wara l-istituzzjoni finanzjarja se jiffissaw il-vjolazzjonijiet kollha li nstabu matul l-ispezzjonijiet.

terminu tal-liċenzja

Il-liċenzja biex twettaq operazzjonijiet bankarji hija valida, bla restrizzjonijiet bir-ħin. L-istituzzjoni finanzjarja tista 'twettaq l-attivitajiet kollha speċifikati fil-liċenzja sakemm ma jkunx revokati mill-Bank Ċentrali jew hi mhux se tieqaf mix-xogħol tagħha.

Il-forma tal-liċenzja tista 'ssib biss data waħda - id-data tal-ħruġ ta' organizzazzjoni finanzjarja tiegħu. Kull sena, il-Bank Ċentrali twettaq spezzjonijiet immirati lejn it-twettiq tal preskritt fl-attivitajiet liċenzja.